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Santo Domingo. – En los primeros seis meses de 2025, el 8.6% de las transacciones digitales realizadas en República Dominicana presentó señales de intento de fraude, una reducción del 17% frente al mismo período del año anterior. Aun así, esta proporción continúa muy por encima del 2.8% observado en los países latinoamericanos incluidos en el análisis. Paralelamente, los casos vinculados a fraude por suplantación o uso indebido de identidad continúan en ascenso, alimentados por el volumen de datos personales expuestos y por el avance de las tácticas de los ciberdelincuentes.
En el país, el 14.2% de los intentos de creación de cuentas digitales durante el primer semestre fue considerado potencialmente fraudulento. Igualmente, el 5.3% de los inicios de sesión y el 12.6% de las transacciones financieras analizadas presentaron señales de riesgo. Todas estas cifras superan los promedios globales de 8.3%, 4.3% y 2.7%, respectivamente.
“Estas tendencias reflejan la necesidad creciente de fortalecer las estrategias de verificación de identidad y de prevención del fraude desde el primer punto de contacto digital”, afirmó Diana Martínez, Directora de Soluciones de Fraude de TransUnion Latinoamérica. “Los consumidores siguen siendo blanco y víctimas de múltiples esquemas, especialmente smishing y vishing, según lo reportado por los latinoamericanos encuestados. Por eso, las iniciativas deben centrarse en proteger los datos personales y las credenciales de acceso”.
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La Actualización H2 2025 del Informe de Principales Tendencias de Fraude de TransUnion señala que un 32% de los dominicanos reportó haber sido objetivo de fraude por correo electrónico, plataformas en línea, llamadas o mensajes durante los meses de febrero a mayo de 2025. Entre quienes fueron abordados, los esquemas más comunes fueron las estafas con tarjetas de regalo o dinero y los fraudes de supuestos vendedores externos en páginas legítimas.
A nivel global, el sector de videojuegos encabeza la lista con el mayor porcentaje de intentos de fraude digital sospechoso en la primera mitad de 2025, alcanzando 13.5%, un salto del 28% respecto a 2024. En el caso de República Dominicana, el sector de servicios financieros fue el más afectado, con un 18.2% de las transacciones evaluadas marcadas como sospechosas.
En varias naciones de América Latina incluidas en el estudio, el sector gubernamental registró el mayor crecimiento en fraude digital sospechoso, con un aumento promedio del 80% frente al mismo período del año anterior. Esta tendencia se atribuye a que los estafadores buscan continuamente vulnerar sectores que gestionan datos personales sensibles.
“Dado que las estafas comprometen directamente la integridad de la identidad del consumidor, las organizaciones deben apoyarse en una combinación de datos, señales de riesgo y tecnologías especializadas para prevenir el fraude”, destacó Martínez. “Globalmente, las herramientas más valoradas por los líderes empresariales incluyen la verificación de identidad, la reputación del dispositivo y la biometría del comportamiento”.
Martínez añadió que las instituciones financieras y empresas deberían reforzar la educación y la concientización para disminuir riesgos como la toma de control de cuentas. “La prevención del fraude debe abordarse con un enfoque multifacético si las empresas y los consumidores desean adelantarse a los estafadores, cuyas tácticas continúan evolucionando”.
Sobre el análisis
Las conclusiones se basan en la inteligencia recopilada por la suite TruValidate de TransUnion, que integra soluciones de identidad y fraude diseñadas para ofrecer seguridad y confianza en todos los canales, al mismo tiempo que facilita una experiencia eficiente al usuario.
La tasa de intentos de fraude digital sospechoso refleja aquellos casos que los clientes de TransUnion identificaron como: 1) denegados en tiempo real por indicadores de fraude, 2) denegados por violaciones de políticas corporativas, 3) confirmados como fraude tras investigación, o 4) clasificados como violación de políticas corporativas luego de una revisión. Los análisis por país se basan en transacciones donde el consumidor o el presunto estafador se encontraba físicamente en la región seleccionada.
Acerca de TransUnion República Dominicana
TransUnion es una compañía global de información con presencia en más de 30 países y una fuerza laboral de más de 13,000 asociados, incluyendo operaciones en República Dominicana. La empresa trabaja para asegurar que cada consumidor esté representado de manera confiable en el mercado, ofreciendo una visión multidimensional administrada con rigor y responsabilidad.
Gracias a sus inversiones en tecnología y analítica, TransUnion ha desarrollado soluciones avanzadas en áreas como marketing, fraude, riesgo y análisis de datos. Su propósito, denominado Información para el Bien®, impulsa oportunidades económicas, mejores experiencias y mayor empoderamiento para millones de personas en todo el mundo.
