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Santo Domingo.- En el primer semestre de 2025, el 8.6% de los intentos de transacciones digitales realizadas en República Dominicana fueron sospechosos de ser fraudulentos, lo que representa una disminución del 17% en comparación con el mismo período del año anterior, aunque muy por encima de la tasa del 2.8% de los países latinoamericanos analizados.
Sin embargo, sigue creciendo el fraude basado en identidad, impulsado por grandes cantidades de identidades expuestas y ciberdelincuentes cada vez más sofisticados.
En República Dominicana, el 14.2% de los intentos de creación de cuentas digitales fueron sospechosos de fraude durante el primer semestre del año, al igual que el 5.3% de los inicios de sesión en cuentas y el 12.6% de las transacciones financieras. Todas estas cifras son superiores a los hallazgos globales de 8.3%, 4.3% y 2.7%, respectivamente.
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“Estas tendencias resaltan la creciente necesidad de estrategias sólidas de verificación de identidad y prevención de fraude desde las primeras etapas del compromiso digital”, dijo Diana Martínez, Directora de Soluciones de Fraude en TransUnion Latinoamérica. “Los consumidores siguen siendo tanto objetivo como víctimas de diversos esquemas de fraude, y los latinoamericanos que fueron encuestados reportaron el smishing y el vishing como los esquemas más utilizados por los estafadores. Las estrategias de prevención deben centrarse en el consumidor, enfatizando en la protección de la información personal y las credenciales.”
Según la Actualización H2 2025 del Informe de las Principales Tendencias de Fraude de TransUnion, el 32% de los consumidores de República Dominicana dijeron haber sido objetivo de fraude por correo electrónico, en línea, llamadas telefónicas o mensajes de texto durante febrero y mayo de 2025. Entre quienes dijeron haber sido objetivo, los esquemas de fraude más reportados que tuvieron los mismos resultados fueron las estafas con tarjetas de regalo/dinero y las estafas de vendedores externos en sitios web legítimos.
A nivel global, el sector de videojuegos registró el mayor porcentaje de intentos de fraude digital sospechoso en el primer semestre de 2025, alcanzando el 13.5%. Esto representa un aumento significativo del 28% en volumen en comparación con el mismo período de 2024, lo que subraya la creciente vulnerabilidad de este sector ante actividades fraudulentas. En las transacciones realizadas en República Dominicana, el sector de servicios financieros registró el mayor porcentaje de intentos de fraude digital sospechoso en el primer semestre de 2025, con un 18.2%.
En muchos de los países analizados en América Latina, el sector gubernamental tuvo la tasa más alta de fraude digital sospechoso en el primer semestre de 2025, con un aumento promedio del 80% en comparación con el primer semestre de 2024. Esta tendencia refleja los esfuerzos continuos de los estafadores por explotar sectores que manejan datos personales sensibles.
“Debido a que el riesgo de estafas amenaza la integridad de la identidad de los consumidores, las organizaciones dependen de una combinación de datos, señales de riesgo, tecnología y herramientas para prevenir el fraude”, dijo Martínez. “A nivel global, los líderes empresariales clasifican la verificación de identidad, la reputación del dispositivo y la biometría del comportamiento como las tres principales tecnologías de prevención de fraude”.
“Las empresas e instituciones financieras también deberían invertir en campañas sostenidas de educación y concientización para mitigar esquemas como la toma de control de cuentas. Prevenir el fraude debe ser necesariamente una estrategia multifacética, si las empresas y los consumidores quieren mantenerse por delante de los estafadores, cuyas tácticas continúan evolucionando.”
Sobre el análisis
TransUnion llegó a sus conclusiones sobre el fraude digital basándose en inteligencia de su suite de TransUnion TruValidate, basada en productos de identidad y fraude que ayudan a asegurar la confianza en todos los canales y ofrece experiencias eficientes al consumidor.
La tasa o porcentaje de intentos de fraude digital sospechoso refleja aquellos que los clientes de TransUnion determinaron que cumplían con una de las siguientes condiciones: 1) denegación en tiempo real debido a indicadores de fraude, 2) denegación en tiempo real por violaciones de políticas corporativas, 3) fraude confirmado tras investigación del cliente, o 4) violación de política corporativa tras investigación del cliente, en comparación con todas las transacciones evaluadas.
Los análisis por país y región examinaron transacciones en las que el consumidor o el presunto estafador se encontraba en un país o región seleccionada al realizar la transacción. Las estadísticas globales representan todos los países del mundo y no solo los países y regiones seleccionados.
Los datos específicos por país y región en el informe incluyen: República Dominicana, Botsuana, Brasil, Canadá, Chile, Colombia, Costa Rica, El Salvador, Guatemala, Honduras, Hong Kong, India, Kenia, México, Namibia, Nicaragua, Filipinas, Puerto Rico, Ruanda, Sudáfrica, España, Reino Unido, Estados Unidos y Zambia.
Descargue la Actualización H2 2025 del Informe de las Principales Tendencias de Fraude de TransUnion para obtener más información y perspectivas sobre las tendencias globales de fraude.
Acerca de TransUnion República Dominicana
TransUnion es una compañía global de información y conocimiento con más de 13.000 asociados operando en más de 30 países, incluyendo República Dominicana. Hacemos posible la confianza asegurando que cada persona esté representada de manera confiable en el mercado. Hacemos esto proporcionando una visión multidimensional de los consumidores, administrada con cuidado.
A través de nuestras adquisiciones e inversiones en tecnología, hemos desarrollado soluciones innovadoras en áreas como marketing, fraude, riesgo y analítica avanzada. Como resultado, los consumidores y las empresas pueden realizar transacciones con confianza y lograr grandes cosas. A esto lo llamamos Información para el Bien®, generando oportunidades económicas, grandes experiencias y empoderamiento personal para millones de personas en todo el mundo.
